Un informe sobre Bancos publicado por la autoridad monetaria, develó que la ratio de irregularidad vinculado al endeudamiento de las familias de marzo se ubicó en el 11,5 por ciento cuando hace un año era del tres por ciento. En el rubro específico de tarjetas de crédito, la morosidad llegó al 11,7 por ciento.

El coeficiente de mora también se incrementó para las empresas, al ubicarse en el 3,1 por ciento. Esta situación se vincula también a la dificultad expresada por algunos sectores productivos para acceder al crédito, tal como revelaron los supermercados y autoservicios mayoristas en la última encuesta de tendencia de negocios que publica el Indec.

La morosidad en aumento
De acuerdo al último informe sobre del Banco Central de la República Argentina (Bcra) sobre la situación de los bancos, durante el tercer mes del año la ratio de irregularidad del crédito al sector privado ascendió a siete por ciento para el conjunto de entidades, lo que representó un avance de 0,3 puntos porcentuales por encima del mes previo y más de cinco puntos en la comparación interanual.

El indicador de irregularidad de las financiaciones a los hogares se ubicó en un máximo histórico –al menos desde 2010- del 11,5 por ciento, más de ocho puntos porcentuales en la comparación interanual.

El peor resultado fue para los préstamos personales, con una morosidad del 14,2 por ciento, seguido por la situación de las tarjetas de crédito, con una irregularidad en sus pagos del 11,7 por ciento.

La situación muestra un cuadro más complejo al incluirse dentro del análisis el comportamiento de las billeteras virtuales. Según un informe de la consultora EcoGo, el 27,5 por ciento de las carteras de entidades no bancarias presenta irregularidades, mientras que el segmento de deudores considerados “irrecuperables” ya se ubicaría en el 11 por ciento del total.

De acuerdo con el relevamiento, el 10,8 por ciento de los préstamos otorgados por fintech y billeteras virtuales acumula más de un año de atraso en los pagos, lo que equivale a unos 1,5 billones.

Un año atrás, esa proporción era de apenas 2,6 por ciento, lo que implica que se cuadruplicó en doce meses. El informe señala que la mayor parte del deterioro se concentra justamente en los deudores con mora prolongada, mientras que las categorías de atrasos menores comenzaron a estabilizarse.